Скачать с ютуб מה זה תזרים מזומנים ולמה הוא חשוב | ירון לוי יועץ עסקי в хорошем качестве

מה זה תזרים מזומנים ולמה הוא חשוב | ירון לוי יועץ עסקי

מה זה תזרים מזומנים ואיך לנהל אותו בצורה נכונה? מידע נוסף באתר: https://www.levyfinance.co.il/%d7%aa%... מה זה תזרים מזומנים ולמה הוא חשוב? תזרים המזומנים נותן לכם הלכה למעשה את מצב החשבון ומצב ההתחייבויות לעומת ההכנסות של העסק, ומכאן את שיעור הנכסים הנזילים שעומדים לרשותכם. היתרון המרכזי הוא שאתם יכולים לראות את מצב חשבון הבנק שלכם קדימה לכמה חודשים כשעם התמונה המתקבלת ניתן לדעת בדיוק איפה העסק עומד מבחינת נזילות, ולכן אפשר להתנהל בצורה שקטה, לקבל החלטות מושכלות ולבצע תכנון נכון וריאלי. ראוי לזכור כי חלק נכבד מהכספים המוצגים בדוח רווח והפסד אינם נזילים למעשה, והדבר עלול להוביל לאי הבנות ולטעויות קשות. כך לדוגמא, כספים רבים משמים לכיסוי אשראי שאתם נותנים ללקוחות, לכיסוי הלוואות, לכיסוי של ההתנהלות השוטפת וכדומה. מכאן שאם אתם מסתמכים אך ורק על דוחות תקופתיים, ואינכם מנהלים בצורה קבועה את תזרים המזומנים, אתם מסתכנים בחריגות ממסגרת האשראי, בנטילת הלוואות שאינן דרושות לצמיחה והתפתחות, לצבירת נקודות שחורות בבנק, לריביות חריגות נגררות, לחובות שהולכים ותופחים וכן הלאה. על כן, ניהול תזרים המזומנים הוא בסיס יסודי להתנהלות כלכלית טובה וריאלית, לפי נתונים המציגים בצורה מהימנה ובזמן אמת את הכספים שעומדים לרשותכם. כיצד מנהלים תזרים מזומנים? הכלי הבסיסי לניהול תזרים המזומנים בעסק הוא דו"ח התזרים שמכינים בטבלת אקסל או בתוכנה ייעודית. לאחר שהדוח מוכן תוכלו לראות בכל עת את המצב ביתרת הבנק לחודשים הבאים, ותוכלו לעדכן את הבנק בזמן אודות חריגות צפויות ממסגרת האשראי. כמו כן, כאשר אתם מאתרים חריגות צפויות תקבלו בוודאי מוטיבציה להגדיל את המכירות, להתייעל בהוצאות, לשים את הדגש על גביית כספים מלקוחות שלא שילמו, ולעוד פעילויות המסייעות להגדלת הרווחיות ולצמיחה. בנוסף, באמצעות הדו"ח אתם נמנעים מטעות חמורה שהינה הערכת חסר של ההוצאות מול הערכת יתר של ההכנסות. זאת מפני שהוא מציג לכם תמונה ריאלית בזמן אמת ובעזרתה ניתן לבצע שינויים נדרשים ולהסתגל למציאות הקיימת. כיצד מכינים את הדו"ח? כפי שאמרנו, מדובר בדו"ח שמכינים לרוב בעזרת טבלאות אקסל והוא מבוסס על מספר סעיפים. בעיקרון ניתן להכינו לבד ללא סיוע מקצועי, אך הוא מחייב נכונות והתגייסות שלכם, כמו גם הערכה נכונה של התחזיות. לאור המורכבות, כדי להניע את המהלך אנו תמיד ממליצים להסתייע בשירותי הייעוץ הפיננסי שלנו. על קצה המזלג, כאשר מכינים את הדו"ח יש להתייחס לתקופה הנעה בין שלושה לשישה חודשים לעתיד. חלק עיקרי ראשון בו הוא סעיף העוסק בהכנסות ובהוצאות העסק שיש לגביהן ודאות, למשל הוראות קבע, צ'קים שנרשמו, החזרי מס, החזרים של הלוואות וכדומה. מדובר בהוצאות והכנסות שחשוב להכניס אל הדו"ח באופן יומיומי, ללא קשר לאופן שבו התקבלו. סעיף עיקרי שני המהווה למעשה את החלק הארי בדו"ח, עוסק בהכנסות והוצאות חזויות/משוערות שאינן ודאיות. משימה זו עשויה להיות מורכבת שכן עליכם לשערך בצורה מדויקת ככל האפשר את הנתונים לאור דוחות מהשנים הקודמות. בנוסף, את השערוך יש לעשות לא לאור משאלות הלב אלא להיפך – בראייה מעט פסימית של המצב הצפוי מבחינת ההוצאות וההכנסות. כפי שאתם בוודאי יודעים ישנן הכנסות והוצאות שנראות צפויות למדי אך נוטות להשתנות, למשל לקוח שלא מפקיד את הצ'קים בזמן, ולכן חשוב להעלות את הדו"ח על המסך באופן שוטף ולעדכנו באופן תכוף ככל האפשר, לפחות פעם אחת בשבוע ועדיף יותר. סעיף מרכזי שלישי בדו"ח הוא יתרת חשבון הבנק שלכם, דהיינו היתרה הנוכחית ליום שבו התחלתם עם הדו"ח ולאחר מכן עדכון היתרה לפי סך ההכנסות וההוצאות הודאיות והבלתי ודאיות. זהו למעשה הסעיף החשוב ביותר שמאפשר לכם לקבל תחזית של היתרה בחשבון בכל יום, ועל השימוש בה דיברנו בפסקאות הקודמות.