Скачать с ютуб اختبار ابتس قياس مستوى اللغة الانجليزية в хорошем качестве

اختبار ابتس قياس مستوى اللغة الانجليزية

اولا اعمل اشتراك على القناة وفعل الجرس ثانيا لاتنسى وضع الاعجاب لو الفيديو عجبك ثالثا لو محتاج حاجة معينة فى اللغة ياريت تسيبها فى كومنت رابعا رابط تحديد المستوى http://learnenglish.britishcouncil.or... تابع المقال As I outlined earlier, blockchain reduces and manual processes, and therefore the time taken, in sharing and updating information. This is not only a major advantage to the customer, but also to the bank or other institution processing information– as they can now do so far more quickly and efficiently. In this sense, blockchain is no different to almost all other fintech innovations. They all focus on improving the customer experience, efficiency for the financial institution, and often both. Modern fintech innovations (such as blockchain) are just the latest in a series of innovations that have occurred to date, including the introduction of core banking systems in the 1970’s and 80’s, the introduction of ATMs in the 1990’s, and the introduction of mobile money (e.g. M-Pesa in Kenya) in the 2000’s. كما أشرت سابقا ، يقلل قواعد البيانات والعمليات اليدوية ، وبالتالي الوقت الذي يستغرقه ، في تبادل وتحديث المعلومات. هذه ليست فقط ميزة رئيسية للعميل ، ولكن أيضًا للبنك أو معلومات معالجة المؤسسات الأخرى - كما يمكنهم الآن القيام بذلك بسرعة وفعالية أكبر. وبهذا المعنى ، لا يختلف تقنية سلسة الكتل تقريبا عن جميع الابتكارات الأخرى في التكنولوجيا. وتركز جميعها على تحسين تجربة العملاء ، وكفاءة المؤسسة المالية ، وكلاهما في الغالب. إن ابتكارات التكنولوجيا الحديثة الحديثة (مثل تقنية سلسة الكتل ) ليست سوى أحدث حلقة في سلسلة من الابتكارات التي حدثت حتى الآن ، بما في ذلك إدخال النظم المصرفية الأساسية في السبعينيات والثمانينيات ، وإدخال أجهزة الصراف الآلي في التسعينيات ، وإدخال النقود المتنقلة (مثل M-Pesa " تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول " في كينيا) في عام 2000. Possibly the first modern example of fintech including financial inclusion is the introduction of core banking systems in the 1970’s. Before the introduction of core banking systems, each bank branch manually processed its own transactions by hand. Unsurprisingly, this was a labor-intensive process– and consequently a very expensive one. These costs were passed onto consumers. Only the wealthiest could afford to sustain these costs, and therefore, only the wealthiest had a bank account. Core banking introduced an IT system that allowed a network of bank branches to all be connected, and log and settle transactions on the central “core” IT system. This drastically reduced processing times and costs to the bank of providing a simple bank account, meaning that banks could profitably bank less wealthy customers for the first time. In Europe, in the period between 1975-1985 that core banking systems were introduced, the number of people with bank accounts tripled. People could, often for the first time, receive interest on everyday savings; and get finance to start businesses, finance major purchases such as houses and cars; all of which helped contribute to an increase in standard of living. Another example is the aforementioned M-Pesa. By simply allowing customers to access finances via their mobile phone –close by and convenient, unlike the few bank branches around in Kenya– M-Pesa tripled financial inclusion between 2006 (the year before its launch) to 2013. It is estimated to have directly lifted 850,000 people out of poverty, with up to 50% of Kenya’s GDP flowing through M-Pesa. ربما يكون أول مثال حديث على التكنولوجيا الحيوية بما في ذلك الإدراج المالي هو إدخال النظم المصرفية الأساسية في السبعينيات. قبل إدخال الأنظمة المصرفية الأساسية ، قام كل فرع من فروع البنوك بمعالجة معاملاته اليدوية يدويًا. ومما لا يثير الدهشة أن هذه كانت عملية كثيفة العمالة - وبالتالي عملية مكلفة للغاية. تم تمرير هذه التكاليف على المستهلكين. والأكثر ثراء فقط هم الذين يمكنهم تحمل تكاليف هذه التكاليف ، وبالتالي فإن الأغنياء فقط هم الذين لديهم حساب مصرفي. قدمت الخدمات المصرفية الأساسية نظامًا لتكنولوجيا المعلومات يسمح بتوصيل شبكة من الفروع المصرفية ، وتسجّل وتسوي المعاملات على نظام تكنولوجيا المعلومات المركزي "المركزي". وهذا يقلل بشكل كبير من أوقات المعالجة والتكاليف التي يتحملها البنك من تقديم حساب مصرفي بسيط ، مما يعني أن البنوك قادرة على ربح عملاء أقل ثراء لأول مرة للمرة الأولى. في أوروبا ، في الفترة ما بين 1975-1985 تم إدخال الأنظمة المصرفية الأساسية ، تضاعف عدد الأشخاص الذين لديهم حسابات مصرفية ثلاث مرات. يمكن للناس ، في كثير من الأحيان لأول مرة ، تلقي الفائدة على المدخرات اليومية. والحصول على تمويل لبدء الأعمال التجارية ، وتمويل المشتريات الكبرى مثل المنازل والسيارات. كل ذلك ساعد على المساهمة في زيادة مستوى المعيشة. مثال آخر هو M-Pesa المذكور أعلاه. وبمجرد السماح للعملاء بالوصول إلى الموارد المالية عبر هواتفهم المحمولة - إغلاقها بسهولة وبشكل ملائم ، على عكس فروع البنوك القليلة الموجودة في كينيا ، تضاعفت نسبة M-Pesa المالية إلى ثلاثة أضعاف خلال عام 2006 (العام الذي سبق إطلاقها) حتى عام 2013. ومن المقدر أن يتم ذلك مباشرة رفعت 850،000 شخص من الفقر ، مع ما يصل إلى 50 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي في كينيا يتدفق من خلال M-Pesa.